インデックス投資とは？

インデックス投資

インデックス投資とは株式市場や債券市場などの特定の市場指数に基づいて投資のことを指します。インデックス投資では個別銘柄の選択やアクティブな運用を行わず代わりに市場全体のパフォーマンスに連動するような投資商品を買い集めます。

具体的にいうとインデックス投資では、特定の市場指数（S&P 500や日経平均株価）に基づいた投資信託や上場投資信託（ETF）を購入します。これにより、投資家は市場全体のパフォーマンスに追従することができリスクも低く抑えることが可能となります。

インデックス投資のメリットとリスク

【インデックス投資のメリット】

インデックス投資のメリットとは、

低コスト：アクティブな運用や銘柄選択を行わずに、市場全体に分散投資するため、手数料や運用費用が低く抑えられます。
ダイバーシフィケーション：インデックス投資は複数の銘柄に分散投資するため、リスクを分散させることができます。
簡単な運用：個々の銘柄の分析や選択を行わずに、市場全体の動向に連動するため、運用が比較的簡単です。

【インデックス投資のリスク】

そして、逆のインデックス投資のリスクは？というと、

市場全体に連動するリスク：インデックス投資は市場全体のパフォーマンスに連動しますので市場全体が下落した時により投資価値が減少する可能性があります。
運用成績のベンチマーク化：インデックス投資は市場全体のパフォーマンスに追従するため、アクティブな運用によるアウトパフォーマンスを期待することは難しいです。(※アクティブな運用とは市場平均幅以上のことを指します)

インデックス投資の戦略とは？

投資のマインドセット

個人的にはインデックス投資とは、ひとつの戦略でありポートフォリオの一部だと考えております。また、インデックス投資は、アクティブな運用と比較して市場全体のリターンに忠実に追従するため特定の投資目標やリスク許容度に合わせて投資家が選択することがあり長期的な投資戦略に適し積み立て投資や退職金の運用などに利用されることが多々あります。

しかし、個別の指数や投資商品によってリスクやリターンが異なるため、投資家は自身の投資目標やリスク許容度に合わせてポートフォリオの一部としてインデックス投資商品を選択する必要があると考えるところでもあります。

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